つみたてNISA 投資 投資信託

タンタンとつみたて投資〜2023年9月分のつみたて

暑い8月も終わり、少しは涼しさなって欲しい9月が始まりました。

今回は2020年8月からタンタンとつみたて投資にタイトルを変えてからの38回目。

 

タンタンとつみたてというタイトルは、文字通り淡々と続ける投資をリズムよく聞こえるように変えました。
コツコツ投資とも呼ばれますが、よく使われているのであえて違ったタイトルにしています。投資スタイルは「毎月決まった額を決まった日につみたてる」です。

 

まずは筆者(私の)スペック

筆者(私の)スペックはこんな感じです。

私のスペック

  • 40代、大阪府在住
  • 家族構成は、妻との2人(子供なし)
  • IT系エンジニア ← 転職経験なし
  • 年収は600万円台
  • 戸建て住宅住まい(77歳までローンあり)
  • 自家用車所有
  • 家賃(住宅ローン)は私(夫)が負担
  • その他生活費は妻が負担
  • 私(夫)は家賃以外に夫婦共通の口座に毎月定額を貯金 ← 今は停止中
  • 残額はそれぞれで管理

毎月の投稿では、つみたて投資家のつみたて状況と資産の推移に関する情報共有を重視しています。
私自身は、つみたて投資を10年以上続けており、現在は3年近く同じ投資額と投資商品を継続して購入しています。

そろそろ来年からのNISAに向けてどうするか考え始めるつもりです。

 

2023年8月の投資資産の振り返り。

2023年8月の1ヶ月間のわたくしの投資資産(投資信託)の状況です。

2023年8月の評価額推移

2023年8月の評価額推移

8月も序盤は下げましたが、その後に月末に向けて上昇。終わってみれば月初月末でほぼトントンに。

 

2023年9月つみたて投資について

2023年9月の私のつみたて投資(予定を含む)の内訳です。毎月、私は「つみたてNISA」と「特定口座」の2つの口座を使用して投資しています。以下に、それぞれの口座で投資しているファンドと今後の投資方針を紹介します。

 

つみたてNISA口座を使った投資

2020年6月から「つみたてNISA」で積み立てているファンドはこの4つです。

よくよく見直したら、丸3年同じ商品、金額を積み立ててていますね。この3年は相場もよかったのですが、今後はどうなりますかね。とりあえずは今年末まではこの商品のつみたては継続していきます。

積立投資ファンド
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
eMAXIS Slim バランス(8資産均等形)
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
eMAXIS Slim 新興国株式インデックス

つみたての内訳としては

  • 「eMAXIS Slim 新興国株式インデックス」が3,333円/月
  • それ以外が10,000円/月の合計33,333円/月を積み立てています。

一番大事なことは、どのファンドを買うかよりもタンタンと積み立てを続けることです。

私が商品を分けているのは分散という意味はほとんどないです。気分で分けているだけなので本来はオルカンもしくは先進国のみでもいいかなと思っています。

 

つみたてNISA以外の積立投資(特定口座)

つみたてNISA以外にも下記のファンドを継続して積み立てています。

積立投資ファンド
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス

額としてはそれぞれ2.5万円ずつですね。

 

不定期枠(特定口座)

不定期で購入します。購入の原資は楽天ポイントです。通常ポイントはすべて下記のファンドの積み立てを行います。

積立投資ファンド
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)

2023年8月は×✖️円分。ひさびさにポイント投資に回しました。

 

その他投資ネタトピック

太陽光発電

振込額は14,000円を少し変えたくらいでした。

エアコンをつけっぱなしでこの額の売電ができたのでよしとしてます。

確定拠出年金

2022年9月に私の勤める会社でも確定拠出年金が採用されました。

8月も給与から8,000円ちょっとのつみたてに回しています。

 

まとめ

8月はほぼトントン。

大きく下げなければまぁいいかなと。

 

つみたて投資は楽天証券で行っています。

最近、相次ぐサービスの改悪であまりおすすめできませんが、私は楽天でのつみたて投資を継続します。

理由は手間がかかるからです。他社も改悪するかもしれないので慌てて乗り換えるのはあまりいい手ではないと考えています。

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