タンタンとつみたて投資〜2023年8月分のつみたて

梅雨の長雨もいつの間にか終わり、暑い夏になりそうな8月が始まりました。
今回は2020年8月からタンタンとつみたて投資にタイトルを変えてからの37回目。4年目突入です。

タンタンとつみたてというタイトルは、文字通り淡々と続ける投資をリズムよく聞こえるように変えました。
コツコツ投資とも呼ばれますが、よく使われているのであえて違ったタイトルにしています。投資スタイルは「毎月決まった額を決まった日につみたてる」です。

まずは筆者(私の)スペック

筆者(私の)スペックはこんな感じです。

毎月の投稿では、つみたて投資家のつみたて状況と資産の推移に関する情報共有を重視しています。
私自身は、つみたて投資を10年以上続けており、現在は3年近く同じ投資額と投資商品を継続して購入しています。

そろそろ来年からのNISAに向けてどうするか考え始めるつもりです。

2023年7月の投資資産の振り返り。

2023年7月の1ヶ月間のわたくしの投資資産(投資信託)の状況です。

2023年7月の評価額推移

7月は序盤は下げましたが、その後に月末に向けて上昇。株価も上がりましたが円安の影響のほうが強かった印象ですが。。。

2023年8月つみたて投資について

2023年8月の私のつみたて投資（予定を含む）の内訳です。
毎月、私は「つみたてNISA」と「特定口座」の2つの口座を使用して投資しています。以下に、それぞれの口座で投資しているファンドと今後の投資方針を紹介します。

つみたてNISA口座を使った投資

2020年6月から「つみたてNISA」で積み立てているファンドはこの4つです。

よくよく見直したら、丸3年同じ商品、金額を積み立ててていますね。この3年は相場もよかったのですが、今後はどうなりますかね。とりあえずは今年末まではこの商品のつみたては継続していきます。

つみたての内訳としては

• 「eMAXIS Slim 新興国株式インデックス」が3,333円/月
• それ以外が10,000円/月の合計33,333円/月を積み立てています。

一番大事なことは、どのファンドを買うかよりもタンタンと積み立てを続けることです。

私が商品を分けているのは分散という意味はほとんどないです。気分で分けているだけなので本来はオルカンもしくは先進国のみでもいいかなと思っています。

つみたてNISA以外の積立投資（特定口座）

つみたてNISA以外にも下記のファンドを継続して積み立てています。

額としてはそれぞれ2.5万円ずつですね。

不定期枠（特定口座）

不定期で購入します。購入の原資は楽天ポイントです。通常ポイントはすべて下記のファンドの積み立てを行います。

2023年7月はポインと投資は実施しませんでした。

その他投資ネタトピック

太陽光発電

振込額は12,000円弱でした。

梅雨の影響を受けたので、先月よりも更に減りましたね。まぁ、電気代が世間ではだいぶ上昇はしていますがその影響がないのはいいのですが。

確定拠出年金

2022年9月に私の勤める会社でも確定拠出年金が採用されました。

7月も給与から8,000円ちょっとのつみたてに回しています。

こちらも先進国株に一部投資している分が大幅に伸びました。少しでも増えるというのはいいことですね。

まとめ

7月も終わってみれば上昇してたので良かったす。

まぁ、8月は月初からかなり下落しているんですけどもね。

つみたて投資は楽天証券で行っています。

最近、相次ぐサービスの改悪であまりおすすめできませんが、私は楽天でのつみたて投資を継続します。

理由は手間がかかるからです。他社も改悪するかもしれないので慌てて乗り換えるのはあまりいい手ではないと考えています。

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投資はもちろん自己責任で行ってください！！