2024年1回目の更新です。
今回は2020年8月からタンタンとつみたて投資にタイトルを変えてからの42回目。
新NISAの最初の更新回になります。新NISAの投資戦略についてはこちらでまとめましたので、時間があれば見てもらえると幸いです。
まずは筆者(私の)スペック
筆者(私の)スペックはこんな感じです。
私のスペック
- 40代、大阪府在住
- 家族構成は、妻との2人（子供なし）
- IT系エンジニア ← 2023年10月に転職
- 年収は600万円台
- 戸建て住宅住まい（77歳までローンあり）
- 自家用車所有
- 家賃(住宅ローン)は私（夫）が負担
- その他生活費は妻が負担
私（夫）は家賃以外に夫婦共通の口座に毎月定額を貯金← 今は停止中- 残額はそれぞれで管理
毎月の投稿では、つみたて投資家のつみたて状況と資産の推移に関する情報共有を重視しています。
私自身は、つみたて投資を10年以上継続中です。2024年から始まる新NISAでもつみたては継続します。
2023年12月の投資資産の振り返り。
2023年12月の1ヶ月間のわたくしの投資資産(投資信託)の状況です。
2023年12月の評価額推移
ほぼほぼ横ばいといったところでしょうか。
2024年1月のつみたて投資について
2024年1月から始まったNISAでのつみたて投資は下記の通りで継続します。
つみたて投資枠を使った投資
NISAのつみたて投資枠では下記のファンドに投資します。
| 積立投資ファンド |
|---|
| eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー） |
つみたて投資枠の内訳としては
- 「eMAXIS Slim 全世界株式」に100,000円/月
昨年までは色々なファンドに分けていました。2024年からは最低限の市場平均を得られれば良いとの判断のもとオルカンにまとめることにしました。
成長投資枠を使った投資
NISAの成長投資枠を使った投資ですが、基本はこちらを利用しない予定です。
こちらもつみたて投資枠の一部として行く予定です。ただ、まとまった資金が仮に用意できたタイミンが来たら、その資金でETFなどに投資するかもしれません。
その他投資ネタトピック
NISA以外の投資ネタについてまとめます。
不定期枠（特定口座）
不定期で購入します。購入の原資は楽天ポイントです。通常ポイントはすべて下記のファンドの積み立てを行います。
| 積立投資ファンド |
|---|
| eMAXIS Slim 米国株式（S&P500） |
2023年12月もはポイント投資はなしでした。
太陽光発電
振込額は10,000円を少し割り込みました。
まあ、日照時間が徐々に減る季節となりましたので仕方なしですね。
確定拠出年金
12月は積立なしでした。
転職後の会社で手続き中です。
まとめ
年が変わってもつみたて投資は継続します。
予定ではこれから15年同じペースでつみたてることでNISAの枠をちょうど使い切ります。それと同時に定年を迎えることになりそうなので、そのタイミングできれいに仕事をやめることができるようになっていれば良いかなと思います。
つみたて投資は楽天証券で行っています。
最近、相次ぐサービスの改悪であまりおすすめできませんが、私は楽天でのつみたて投資を継続します。
理由は手間がかかるからです。他社も改悪するかもしれないので慌てて乗り換えるのはあまりいい手ではないと考えています。
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投資はもちろん自己責任で行ってください！！