タンタンとつみたて投資〜2023年12月分のつみたて

2023年の最後の更新にするつもりでしたが、気づけば年が変わっていました。現行旧のつみたてNISAの積立投資の最終回となります。

今回は2020年8月からタンタンとつみたて投資にタイトルを変えてからの41回目。

新NISA前の最後のつみたてNISA回になります。新NISAの投資戦略についてはこちらでまとめましたので、時間があれば見てもらえると幸いです。

pedalclecleの自転車操業

2023.12.03

2024年　新NISAの投資戦略（40代半ば普通サラリーマンの戦略）

https://www.pedalclecle.com/new-nisa

2023年も年末に差し掛かりそろそろ来年から始まる新NISAについて考えました。積立枠と成長枠で年間360万円。一般サラリーマンでは1年の上限枠いっぱいは使いきれませんが、10年〜15年をかけて枠を使うことを考えればちょうどいいサイズとも考えられます。40代半ばサラリーマンの新NISA投資戦略を考えます。 まずは筆者(私の)スペック筆者(私の)スペックはこんな感じです。 40代、大阪府在住 家族構成は、妻との2人（子供なし） IT系エンジニア　←　2023年10月に転職 年収は600万円台 戸建て住宅住まい（77歳までローンあり）...

まずは筆者(私の)スペック

筆者(私の)スペックはこんな感じです。

毎月の投稿では、つみたて投資家のつみたて状況と資産の推移に関する情報共有を重視しています。
私自身は、つみたて投資を10年以上続けており、現在は3年近く同じ投資額と投資商品を継続して購入しています。

そろそろ来年からのNISAに向けてどうするか考え始めるつもりです。

2023年11月の投資資産の振り返り。

2023年11月の1ヶ月間のわたくしの投資資産(投資信託)の状況です。

2023年11月の評価額推移

月初からほぼ右肩上がりで推移。額で見るとかなり伸びましたね。このまま継続したら良かったのですが。。。

2023年12月つみたて投資について

2023年12月の私のつみたて投資（予定を含む）の内訳です。
毎月、私は「つみたてNISA」と「特定口座」の2つの口座を使用して投資しています。以下に、それぞれの口座で投資しているファンドと今後の投資方針を紹介します。

つみたてNISA口座を使った投資

2020年6月から「つみたてNISA」で積み立てているファンドはこの4つです。

よくよく見直したら、丸3年同じ商品、金額を積み立ててていますね。この3年は相場もよかったのですが、今後はどうなりますかね。とりあえずは今年末まではこの商品のつみたては継続していきます。

つみたての内訳としては

• 「eMAXIS Slim 新興国株式インデックス」が3,333円/月
• それ以外が10,000円/月の合計33,333円/月を積み立てています。

一番大事なことは、どのファンドを買うかよりもタンタンと積み立てを続けることです。

私が商品を分けているのは分散という意味はほとんどないです。気分で分けているだけなので本来はオルカンもしくは先進国のみでもいいかなと思っています。

つみたてNISA以外の積立投資（特定口座）

つみたてNISA以外にも下記のファンドを継続して積み立てています。

額としてはそれぞれ2.5万円ずつですね。

不定期枠（特定口座）

不定期で購入します。購入の原資は楽天ポイントです。通常ポイントはすべて下記のファンドの積み立てを行います。

2023年11月はポイント投資はなしでした。

その他投資ネタトピック

太陽光発電

振込額は前月に引き続き14,000円を少し変えたくらいでした。

確定拠出年金

11月は積立なしでした。

まとめ

11月は前半に風邪を引いた影響が響いて1ヶ月間ほぼ体調が良くなかったです。

12月は少し巻き返して1年をいい形で締めたいですね。

つみたて投資は楽天証券で行っています。

最近、相次ぐサービスの改悪であまりおすすめできませんが、私は楽天でのつみたて投資を継続します。

理由は手間がかかるからです。他社も改悪するかもしれないので慌てて乗り換えるのはあまりいい手ではないと考えています。

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投資はもちろん自己責任で行ってください！！