2023年も始まって早1か月。
今回は2020年8月からタンタンとつみたて投資にタイトルを変えてからの31回目。
タンタンとつみたてというタイトルは、文字通り淡々と続ける投資をリズムよく聞こえるように変えました。
コツコツ投資とも呼ばれますが、よく使われているのであえて違ったタイトルにしています。
投資スタイルは「毎月決まった額を決まった日につみたてる」です。
2023年1月の振り返りと、2023年2月のタンタンとつみたて投資の実績(予定含む)です。
まずは筆者(私の)スペック
筆者(私の)スペックはこんな感じです。
私のスペック
- 40代、大阪府在住
- 家族構成は、妻との2人(子供なし)
- IT系エンジニア ← 転職経験なし
- 年収は600万円台
- 戸建て住宅住まい
- 自家用車所有
- 家賃(住宅ローン)は私(夫)が負担
- その他生活費は妻が負担
私(夫)は家賃以外に夫婦共通の口座に毎月定額を貯金← 今は停止中- 残額はそれぞれで管理
毎月の投稿はつみたて投資家のつみたて状況と資産の推移の情報共有を重きを置いています。
私の場合、つみたて投資を10年以上継続しています。そして、現在は3年近く同じ投資額・投資商品の購入を継続するとどういった結果になるのかをリアルで共有したくて継続しています。
結果が良くても悪くても共有できたらいいかなと。
2023年1月の投資資産の振り返り。
2023年1月の1ヶ月間のわたくしの投資資産(投資信託)の状況です。
1月は月初→月末で見ると右肩上がりの1か月でしたね。
上がった要因は良くわかりませんが、なかなかの上がり幅でした。まぁ、1か月の上がり下がりはあまり気にはしていないつもりですが上がっているほうが嬉しいですよね。
2023年1月つみたて投資について
2023年1月の私のつみたて投資(予定を含む)の内訳です。
毎月のことですが、つみたて投資は「つみたてNISA」と「特定口座」の2つの口座を使っています。口座ごとに投資しているファンドと今後の投資方針を紹介します。
つみたてNISA口座を使った投資
2020年6月から「つみたてNISA」で積み立てているファンドはこの4つです。
積立投資ファンド |
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eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) |
eMAXIS Slim バランス(8資産均等形) |
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス |
eMAXIS Slim 新興国株式インデックス |
この4つでつみたてNISAの月当たりの上限(33,333円)を使い切るようにしています。
内訳としては
- 「eMAXIS Slim 新興国株式インデックス」が3,333円/月
- それ以外が10,000円/月の合計33,333円/月を積み立てています。
一番大事なことは、どのファンドを買うかよりもタンタンと積み立てを続けることです。
2023年2月以降も上記の内容でタンタンと積み立てていく予定です。2024年に始まる新NISAまでは投資商品、投資額、投資タイミングは変えず行く予定です。
つみたてNISA以外の積立投資(特定口座)
つみたてNISA以外にも下記のファンドを継続して積み立てています。
積立投資ファンド |
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eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) |
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス |
額としてはそれぞれ2.5万円ずつですね。
余裕資金の範囲で特定口座でもつみたて投資をしています。
不定期枠(特定口座)
不定期で購入します。購入の原資は楽天ポイントです。通常ポイントはすべて下記のファンドの積み立てを行います。
積立投資ファンド |
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eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) |
2023年1月は楽天ポイントがたまっていましたので、ある分すべてを不定期枠に回しました。
その他投資ネタトピック
太陽光発電
振込額は7,500円くらいでした。
振込額は12月から1月初旬にかけての発電期間のものです。さすがに夏場に比べると売電額は下がってきていますが、電力会社に払っている電気代とトントンなので、悪くはないと思います。電気代が高騰しているこの冬で電気代実質ゼロなのは新築で頑張ってソーラーパネルを置いた買いがありましたね。
しかも、これからは徐々に発電量が増してきますので、楽しみが大きくなっていきますしね。
確定拠出年金
2022年9月に私の勤める会社でも確定拠出年金が採用されました。
1月も給与から8,000円ちょっとのつみたてに回しています。退職金の額が可視化されるのはいいのですが、あと20年働いた時の合計額も見えるので、そうなるとやっぱり少し少ないかなって思ったり。
まとめ
1月は右肩上がりでした。2023年も変わらずタンタンとつみたてを継続していきます。
つみたて投資は楽天証券で行っています。
最近、相次ぐサービスの改悪であまりおすすめできませんが、私は楽天でのつみたて投資を継続します。
理由は手間がかかるからです。他社も改悪するかもしれないので慌てて乗り換えるのはあまりいい手ではないと考えています。
投資はもちろん自己責任で行ってください!!