つみたてNISA 投資 投資信託

タンタンとつみたて投資〜2021年11月分の積み立て〜

2021年もあと2ヶ月。更新ネタが無く定番の家計簿とタンタンとつみたて投資の繰り返しになっています。

2020年8月からタンタンとつみたて投資にタイトルを変えてからの16回目。

タンタンとつみたてというタイトルは、文字通り淡々と続ける投資を文字の見た目を良くするために変えました。コツコツ投資とも呼ばれますが、よく使われているので、あえて違ったタイトルにしています。

2021年10月の振り返りと、2021年11月のタンタンとつみたて投資の実績(予定含む)です。

2021年10月の投資資産の振り返り。

2021年10月の1ヶ月間のわたくしの投資資産(投資信託)の状況です。

  • ほぼ右肩上がり

10月はほぼ右肩上がりでした。図は月の半ばが一直線になっていますが、この間はマネーフォワードの不備でうまく数字を拾えていませんでした。

 

 

 

2021年11月つみたて投資について

2021年11月の私のつみたて投資(予定を含む)の内訳です。

毎月のことですが、つみたて投資は「つみたてNISA」と「特定口座」の2つの口座を使っています。口座ごとに投資しているファンドと今後の投資方針を紹介します。

つみたてNISA口座を使った投資

2020年6月から「つみたてNISA」で積み立てているファンドはこの4つです。

積立投資ファンド
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
eMAXIS Slim バランス(8資産均等形)
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
eMAXIS Slim 新興国株式インデックス

この4つでつみたてNISAの月当たりの上限(33,333円)を使い切るようにしています。

 

内訳としては「eMAXIS Slim 新興国株式インデックス」が3,333円/月、それ以外が10,000円/月の合計33,333円/月を積み立てています。

つみたてている商品を分散することに対しては人によって色々考え方があります。「eMAXIS Slim 先進国株式インデックス」だけにしている、「eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)」だけの人、色々です。

 

大事なことは、タンタンと積み立てるだけです。

 

2021年11月以降も上記の内容でタンタンと積み立てていく予定です。

つみたてNISA以外の積立投資(特定口座)

つみたてNISA以外にも下記のファンドを継続して積み立てています。

積立投資ファンド
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス

額としてはそれぞれ2.5万円ずつですね。

 

2021年11月も金額は変わらずキープです。

その他投資ネタトピック

年末も近くなりました。

証券会社から「5年前のNISA口座の資産をロールオーバーしますか?しませんか?」という連絡が来ました。

5年前はつみたてNISAが始まる前。このときは海外ETFをNISA口座で購入していました。

5年たち、それなりに含み益が積み上がっているのでロールオーバーしてもよいのですが、タンタンとつみたて投資の観点からすると

「余計なことはせず、タンタンと投資を続ける」

ことが大事なので、ロールオーバーはしない予定です。

 

まとめ

2021年10月はほぼ右肩上がり。

右肩上がりっていい響きですよね。

投資信託は淡々と続けていくだけです。

 

投資信託とは別に幾つか個別株も保有していますが、こちらも上昇。投資資産全体ではかなりのプラスとなりました。

つみたて投資は楽天証券で行っています。

こちらも毎月書いていますが、自分は楽天証券の楽天カード決済で投資を行っています。

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5万円を超える分は現金決済です。

 

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