タンタン(淡々)とつみたて投資 2020年9月分の積み立て

8月からタンタンとつみたて投資にタイトルを変えてからの2回目。

タンタンとつみたてというタイトルは、文字通り淡々と続ける投資を文字の見た目を良くするために変えました。コツコツ投資とも呼ばれますが、よく使われているので、あえて違ったタイトルにしています。

2020年8月の振り返りと、9月のタンタンとつみたて投資の実績(予定含む)です。

まずは、2020年8月振り返り。

2020年8月1ヶ月の投資資産の状況です。

  • 日本株は上がった株、下がった株まちまちでしたが全体としては少しのプラスとなりました。
  • 投資信託(つみたて投資で毎月積み立てている)で保有している資産の合計は8月も7月に引き続き増加。

と全体的に大きくプラスとなりました。

月末に安倍首相の辞任が発表されるなど波乱万丈な1ヶ月でした。9月には安倍首相の後任の首相が決まりますが、それによっては株価が乱高下する可能背がありそうですね。

2020年9月つみたて投資について

毎月のことですが、つみたて投資は「つみたてNISA」と「特定口座」使っています。口座ごとに投資しているファンドのおさらいと今後の投資方針を紹介します。

つみたてNISAを使った投資

2020年6月から引き続き、「つみたてNISA」で積み立てているファンドはこの4つです。

積立投資ファンド
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
eMAXIS Slim バランス(8資産均等形)
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
eMAXIS Slim 新興国株式インデックス

この4つでつみたてNISAの月当たりの上限(33,333円)を使い切るようにしています。

 

内訳としては新興国株式が3,333円/月、それ以外が10,000円/月の合計33,333円/月を積み立てています。これは先月、先々月と変えていません。当面の間はつみたてNISAで積み立てる商品の組み合わせは帰る予定もないです。ただ、タンタンと積み立てるだけです。

 

10月以降も上記の内容でタンタンと積み立てていく予定です。

つみたてNISA以外の積立投資(特定口座)

つみたてNISA以外にも下記のファンドを継続して積み立てています。

積立投資ファンド
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス

額としてはそれぞれ2.5万円ずつですね。

先月解約したジムの会費分で浮いたお金は積極的に投資していくこととしました。なので、この2つのファンドは今月からそれぞれ+5,000円積立額を増やします。

つみたてNISA分と合わせた月々の積立額の合計は8月から+10,000円となりました。かなりの額を投資に回していますが、今の所、投資以外にも現金預金に回せる余裕が多少ありますので、しばらくはこの額はキープしていく予定です。

まとめ

先月からタイトルを変えてから早速つみたて額の変更をしてしまいました。

無駄な出費を抑えて投資にという良い循環を回すことにより、より豊かな生活がおくれればと思います。

8月はスポーツジムの解約を行ったことにより、約1万円の節約ができました。本当は解約したくはないのですが、リモートワークの機会が増え、外出する機会が減っているのと、コロナの影響でトレーニング中もマスク必須となり、それなら外で別の方法で体動かそうと思っった次第です。

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