つみたてNISA 投資 投資信託

タンタンとつみたて投資〜2021年6月分の積み立て〜

今年は5月に梅雨入りという異例の年になりましたね。

幸い、月末は天気の良い日が続きましたが、雨はこれから本格的に降るようになるんですかね?

2020年8月からタンタンとつみたて投資にタイトルを変えてからの11回目。

タンタンとつみたてというタイトルは、文字通り淡々と続ける投資を文字の見た目を良くするために変えました。コツコツ投資とも呼ばれますが、よく使われているので、あえて違ったタイトルにしています。

2021年5月の振り返りと、2021年6月のタンタンとつみたて投資の実績(予定含む)です。

2021年5月の投資資産の振り返り。

2021年5月の1ヶ月間のわたくしの投資資産(投資信託)の状況です。

  • 月中に一度値下がりしましたが、その後は持ち直しました。

5月1ヶ月間の資産の推移です。

Sell in Mayって投資の世界ではよく言われるで、月中に値下がりしたときはこのままズルズルと下がっていくのかと思いましたがそうはならかったですね。

仮想通貨は5月は暴落って言っていいほど値が下がったのでこちらは「Sell in May」が当てはまったのかもしれませんね。

 

2021年6月つみたて投資について

2021年6月の私のつみたて投資(予定を含む)の内訳です。

毎月のことですが、つみたて投資は「つみたてNISA」と「特定口座」の2つの口座を使っています。口座ごとに投資しているファンドと今後の投資方針を紹介します。

つみたてNISA口座を使った投資

2020年6月から「つみたてNISA」で積み立てているファンドはこの4つです。これでまる1年同じ内容でつみたて出来たことになりましたね。

積立投資ファンド
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
eMAXIS Slim バランス(8資産均等形)
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
eMAXIS Slim 新興国株式インデックス

この4つでつみたてNISAの月当たりの上限(33,333円)を使い切るようにしています。

 

内訳としては「eMAXIS Slim 新興国株式インデックス」が3,333円/月、それ以外が10,000円/月の合計33,333円/月を積み立てています。

つみたてている商品を分散することに対しては人によって色々考え方があります。「eMAXIS Slim 先進国株式インデックス」だけにしている、「eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)」だけの人、色々です。

 

大事なことは、タンタンと積み立てるだけです。

 

2021年6月以降も上記の内容でタンタンと積み立てていく予定です。

つみたてNISA以外の積立投資(特定口座)

つみたてNISA以外にも下記のファンドを継続して積み立てています。

積立投資ファンド
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス

額としてはそれぞれ2.5万円ずつですね。

 

2021年6月も金額は変わらずキープです。

まとめ

Twitterで投資用のアカウントをたくさんフォローしてチェックしていますが、私よりもリスクを取った投資をする方をたくさん見かけました。

昨年のコロナ暴落後に投資をはじめましたといった方もやはり多く見かけました。5月末には「S&P500は貯金」というワードがトレンドになっていたりもしました。

大きな利益を取るためにはリスクを取らないといけません。しかし、自分が許容できるリスクなのかはよく考えないと、「投資」ではなく「投機もしくはギャンブル」になってしまいます。

 

コロナ暴落後に投資を始めた方におかれましては、昨年の暴落やそれ以上の暴落が来ても投資を続けられるのかについては一度振り返ってみるといいかもしれませんね。

 

ちなみに昨年の暴落時に私は「結構下がったな、久々に含み損が出るかな? まぁ、その分多くの口数を買えるからいいね!」って考えていました。実際には含み損が出ることはなく、その後、急速に回復しました。

暴落時のメンタル、含み損が出ているときのメンタルがどうなるかは経験してみないとなかなか理解できません。私も昨年の暴落以前に何度か暴落や含み損がある期間を経験し、その後にどうなったのかを時間を掛けて学びました。暴落が来たときにメンタルが壊れておかしな行動をしないですむよう、今の投資におけるリスクは改めて見直してみるのもいいかもしれませんね。

 

長々と書きましたが、言いたいのは暴落があっても、急激に資産が増えてもタンタンと投資を続けることが大事かなと思います。

つみたて投資は楽天証券で行っています。

こちらも毎月書いていますが、自分は楽天証券の楽天カード決済で投資を行っています。

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