つみたてNISA 投資 投資信託

タンタン(淡々)とつみたて投資 2020年10月分の積み立て

 

2020年8月からタンタンとつみたて投資にタイトルを変えてからの3回目。

タンタンとつみたてというタイトルは、文字通り淡々と続ける投資を文字の見た目を良くするために変えました。コツコツ投資とも呼ばれますが、よく使われているので、あえて違ったタイトルにしています。

2020年9月の振り返りと、10月のタンタンとつみたて投資の実績(予定含む)です。

まずは、2020年9月振り返り。

2020年9月1ヶ月の私の投資資産の状況です。

  • 日本株は上がった株、下がった株まちまちでしたが、大部分を占める1銘柄が伸びたので、全体としては全体としては大幅なプラスとなりました。まぁ、10月入って速攻で下がったので、なんとも言えませんが。。。
  • 投資信託(つみたて投資で毎月積み立てている)で保有している資産の合計は9月月初は良かったのですが、後半になるにつれズルズルと下がっていき9月1ヶ月で見るとマイナスとなりました。

全体的には少しのプラスとなりました。

2020年でいうとまだまだマイナス。。。ホント、コロナが憎い。。。

2020年10月つみたて投資について

2020年10月の私のつみたて投資の内訳です。

毎月のことですが、つみたて投資は「つみたてNISA」と「特定口座」使っています。口座ごとに投資しているファンドと今後の投資方針を紹介します。

つみたてNISAを使った投資

2020年6月から引き続き、「つみたてNISA」で積み立てているファンドはこの4つです。

積立投資ファンド
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
eMAXIS Slim バランス(8資産均等形)
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
eMAXIS Slim 新興国株式インデックス

この4つでつみたてNISAの月当たりの上限(33,333円)を使い切るようにしています。

 

内訳としては「eMAXIS Slim 新興国株式インデックス」が3,333円/月、それ以外が10,000円/月の合計33,333円/月を積み立てています。これは先月、先々月と変えていません。当面の間はつみたてNISAで積み立てる商品の組み合わせはこのまま変えずにいる予定です。ただ、タンタンと積み立てるだけです。

 

11月以降も上記の内容でタンタンと積み立てていく予定です。

つみたてNISA以外の積立投資(特定口座)

つみたてNISA以外にも下記のファンドを継続して積み立てています。

積立投資ファンド
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス

額としてはそれぞれ2.5万円ずつですね。

9月に増額しましたが、10月も金額はキープですね。

まとめ

8月からタイトルを「タンタンとつみたて投資」にしてはや3ヶ月。

現状の給与から見るとだいたい手取りの25%〜30%くらいをつみたて投資に回しています。別に現金で貯金している額からすると貯金・投資で合計30〜40%くらいを回せていますね。

家計簿は別途記事にしているとおりDINKS家計なので、貯金ができやすい時期でもあります。このぐらいの水準をキープできていれば何かあっても安心できるかなと。

 つみたて投資は楽天証券で行っています。

毎月書いていますが、自分は楽天証券の楽天カード決済で投資を行っています。

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5万円を超える分は現金決済です。

 

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