つみたてNISA 投資 投資信託

タンタンとつみたて投資〜2021年5月分の積み立て〜

4月になりました。

新年度となりましたが長期のプロジェクト参加中の私はそういった節目も関係なしです。

2020年8月からタンタンとつみたて投資にタイトルを変えてからの10回目。

タンタンとつみたてというタイトルは、文字通り淡々と続ける投資を文字の見た目を良くするために変えました。コツコツ投資とも呼ばれますが、よく使われているので、あえて違ったタイトルにしています。

 

2021年4月の振り返りと、2021年5月のタンタンとつみたて投資の実績(予定含む)です。

2021年4月の投資資産の振り返り。

2021年4月の1ヶ月間のわたくしの投資資産(投資信託)の状況です。

  • 1月、2月、3月に引き続き好調!!

1月、2月、3月に引き続きに上昇しました。下に1月からの推移のグラフを入れておきました。

縦棒の位置が1月1日時点の資産位置で、右端が4月30日時点の位置。今年の1〜4月は概ね右肩上がりで上昇しました。ずっとこのペースが続くとは思いませんが、今のところはいい調子ですね。

このペースが続いてくれればとお思います。

 

2021年5月つみたて投資について

2021年5月の私のつみたて投資(予定を含む)の内訳です。

毎月のことですが、つみたて投資は「つみたてNISA」と「特定口座」の2つの口座を使っています。口座ごとに投資しているファンドと今後の投資方針を紹介します。

つみたてNISA口座を使った投資

2020年6月から「つみたてNISA」で積み立てているファンドはこの4つです。

積立投資ファンド
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
eMAXIS Slim バランス(8資産均等形)
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
eMAXIS Slim 新興国株式インデックス

この4つでつみたてNISAの月当たりの上限(33,333円)を使い切るようにしています。

 

内訳としては「eMAXIS Slim 新興国株式インデックス」が3,333円/月、それ以外が10,000円/月の合計33,333円/月を積み立てています。これは2020年8月より変えていません。当面の間はつみたてNISAで積み立てる商品の組み合わせはこのまま変えずにいる予定です。

 

つみたてている商品を分散することに対しては人によって色々考え方があります。「eMAXIS Slim 先進国株式インデックス」だけにしている、「eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)」だけの人、色々です。

 

大事なことは、タンタンと積み立てるだけです。

 

2021年5月以降も上記の内容でタンタンと積み立てていく予定です。

つみたてNISA以外の積立投資(特定口座)

つみたてNISA以外にも下記のファンドを継続して積み立てています。

積立投資ファンド
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス

額としてはそれぞれ2.5万円ずつですね。

 

2021年3月も金額は変わらずキープです。

まとめとその他

毎月月初にタンタンとつみたて投資の記事をアップしていますが、ほとんど書く内容がありません。タンタンと投資していると変化がないためです。

ファンドをいくつか列挙していますが変更がない限りは証券会社の口座を開く必要もないので代わり映えしない記事が量産されてしまっているかもしれませんね。

 

4月は住宅建築地の土地契約を終わらせました。

色々あったおかげで1ヶ月契約日が伸びましたが、その分、50万円値下げしていただけたので、ラッキーだったかなと。5月は設計士がついて、いよいよ間取りの検討に入ります。

 

状況が変わればまたこのブログでも報告します。

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